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酒店業信貸內部控制制度
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酒店業信貸內部控制制度

第一章 一般規定

第一條 為加強主要往來客戶的合作關系,促進酒店業務的穩步發展,同時,又能嚴格控制呆死帳的發生,有效維護酒店的利益,特制定本規定。

第二條 此酒店信貸指:本酒店為重要關系客戶墊支事先確定的消費限額內實際消費款的商業信用行為,即信貸客戶(指酒店給予信用額度的往來客戶)在事先確定的消費限額內可先簽單消費、后付款結帳。

第二章 協議簽訂

第三條 享受本酒店消費信貸的客戶名單及可享受的信用額度(即可簽單的最高限額),由酒店營銷部會同財務部根據客戶信用狀況及對集團的重要程度提出,報酒店總經理審批。

酒店應結合客源情況及營運資金供需狀況,制定最高信貸總額度,并在額度內掌握可授予信用額度的客戶數量和各客戶的具體信用額度。

第四條 經酒店總經理審批確認的信貸客戶,由營銷部負責與其簽訂《仙桃市 大酒店有限公司消費信貸協議書》(一式四份,雙方各執兩份;具體格式見附件;以下簡稱信貸協議。

該協議書中明確規定本酒店可給予信貸客戶最高的信用額度(即消費簽單額度)和該信用額度可消費的項目、信用額度內和超過信用額度的消費款的結帳方法、信用額度的調整措施、可享受信用額度簽單權限的責任人及具體可簽單責任人的原始簽名等相關內容;協議經雙方負責人(或授權人)簽名,并加蓋單位公章后正式生效執行。

第三章 簽單掛帳

第五條 信貸客戶簽單的具體消費控制辦法:

一、正式簽訂的信貸協議,由營銷部報財務部一份存檔,財務部負責電腦

資料的維護,并將協議通知各收銀處掌握;

二、可享受信用額度簽單權限的責任人,必須是信貸協議中明確規定的責任人,且必須是原件簽單;

三、可享受信用額度簽單權限的消費項目,必須是信貸協議中明確規定的消費項目;

四、信用額度內的消費款,根據信貸協議規定,在消費后,直接由簽單人(專指協議中明確規定的、有簽單權限的責任人)在消費帳單上原始簽名,不得復寫和蓋章;

五、財務部、營銷部每月15日、20日對所有掛賬單位的掛賬余額進行清理,余額超過信用額度往來單位,由營銷部通知各營業部門,對后續的消費款,由消費客人按照信貸協議規定直接交款、當即結清帳款;不得賒帳、欠款。若發生超過信用額度的賒帳、欠款行為的,由批準人或直接責任人負責,于賒帳、欠款行為發生的當月底以前,全額收回或全額賠償;

六、若信貸客戶違反協議規定,不能及時結帳的,必須及時通知酒店各部門立即停止該信貸客戶的消費簽單權限,并采取相應措施,催收欠款;
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